Experte Instant Payments Regulatorik (w/m/d)

Unser Kunde aus der Finanzbranche benötigt Expertise im Bereich Regulatorik. Ziel der Beratung ist die ganzheitliche Analyse und Optimierung der End-to-End-Prozesse im Zahlungsverkehr mit Fokus auf SEPA-Instant-Payments. Im Mittelpunkt stehen die Effizienzsteigerung, Automatisierung und regulatorisch konforme Ausgestaltung der Prozesse zur Transaktionsprüfung und Empfängerverifikation.

Spannende Aufgaben warten auf Dich

• Beratung von Fachabteilungen und IT bei der Einführung neuer Prozesse
• Schulung von Mitarbeitenden zu neuen Abläufen und Sicherheitsanforderungen
• Unterstützung bei der strategischen Positionierung der Bank im Wettbewerb durch innovative Zahlungsdienste
• Umsetzung der EU-Instant-Payments-Verordnung, die u. a. vorschreibt, dass Gebühren für Echtzeitzahlungen nicht höher sein dürfen als für Standard-SEPA-Zahlungen
• Einhaltung der Fristen zur aktiven und passiven Erreichbarkeit (z. B. Oktober 2025 in der EU)
• Dokumentation und Kommunikation mit Aufsichtsbehörden
• Abgleich des vom Kunden eingegebenen Empfängernamens mit dem tatsächlichen Kontoinhaber
• Aufbau oder Anbindung an interne oder externe Verifikationsdienste
• Implementierung von Echtzeit-Prüfungen zur Betrugsprävention (z. B. durch Mashine Learning oder Regelwerke)
• Sanktionslistenprüfung (z. B. EU, OFAC) in Echtzeit
• Monitoring verdächtiger Aktivitäten gemäß Geldwäschegesetz (AML)
• Sicherstellung der Revisionssicherheit und Auditierbarkeit der Prüfprozesse

Diese Qualifikationen zeichnen Dich aus

• Kenntnisse im Zahlungsverkehr, insbesondere SEPA, SEPA Instant Credit Transfer (SCT Inst), SWIFT, TIPS, RTGS-Systeme
• Erfahrung mit Banken-IT-Systemen (z. B. Core Banking, Zahlungsverkehrsplattformen)
• Kenntnisse in API-Design und -Integration, insbesondere für Echtzeitkommunikation
• Vertrautheit mit Monitoring- und Screening-Tools (z. B. für Fraud Detection, KYC/AML)
• Datenanalysefähigkeiten (z. B. mit SQL, Python oder BI-Tools) zur Auswertung von Transaktionsdaten

Verständnis regulatorischer Anforderungen, z. B.:

• EU-Verordnung zu Instant Payments
• Geldwäschegesetz (AML)
• Datenschutz (DSGVO)
• Sanktionslistenprüfung

Optimal:

• Certified Payments Professional (CPP) oder vergleichbare Zertifikate
• CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist)
• ITIL, CISA, CISM oder CISSP für IT- und Sicherheitsaspekte
• Scrum Master oder PMI-zertifizierter Projektmanager

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